被骗钱款已返到受害人卡上,公安局为什么还要冻结账户,不让取款(被诈骗的钱被冻结了但是派出所说不是我转过去的)
8862023-08-21
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可能是银行卡被冻结了,建议你本人带好身份证和银行卡,去银行网点的柜台办理查询。
3月1日起,个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。从3月1日起执行。
随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现新挑战,为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。
新规定并不会限制储户的存取款数额,只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额外汇时,新增一项程序而已。
这可能跟深圳作为人行大额现金管理试点城市有关,按照试点办法,企业对公账户支取现金50万,个人取现20万需要提前预约。
但文中提到取1万都要预约,是不是当地相关部门有其他要求不得而知,但如果没有,取1万还要预约是明显违背人行文件精神。
或还有另一种可能,网点有多人取款20万以下未预约,现金被取光了,这是工作人员的推词,不让你当天取或有人存款再取。
现在多数人都习惯在银行的app上转账,很少到网点排队取现金,网点也不会准备太多现金,如果以后确需取大额现金,一定要养成提前一天预约的习惯,各家银行都有这要求。
但不建议取现金,现在转账那么方便,第三方支付也很便捷,不论付什么款,还是消费都可以通过转账完成,为什么一定要现金呢!
很多人思想还没解放,但银行已经提前行动,减少服务窗口和柜面人员,大家一定也要与时俱进,减少人力物力的支出,能转账就不要现金。
被骗钱款已返到受害人卡上,但公安局还要冻结账户,不让受害人取款的原因是因为避免被骗子转移资金、逃离罪责和挽回经济损失。具体原因有以下几点:1.骗子为了达到自己的目的,很可能会迅速转移骗来的资金,以躲避追捕。2.冻结账户可以降低骗子的可操作性,让其无法继续犯罪。3.此外,公安机关为了给受害人和社会树立起警示作用,也需要通过冻结账户的措施防止类似的骗局再次发生。
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